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Curso de Formación para Distribuidores de Seguros y Reaseguros

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Overview

El Real Decreto 287/2021, de 20 de abril, sobre formación y remisión de la información estadístico-contable de los distribuidores de seguros y reaseguros, establece que los conocimientos y aptitudes de los distribuidores de seguros y reaseguros, así como de cualquier otra persona que intervenga directamente en la distribución de seguros y reaseguros privados, constituyen un elemento esencial para garantizar la calidad del servicio que prestan.

La Universidad a Distancia de Madrid, ha desarrollado e imparte los cursos de formación exigidos a quienes formen parte de la estructura de gobierno de los distribuidores de seguros o reaseguros, así como aquellos empleados que participen directamente en la distribución, de forma que tengan un nivel idóneo de conocimientos y competencia respecto a esta actividad, tal y como establece la normativa actual.

El título ha sido autorizado por Resolución N. Rif.: 3982/2021 de la Subdirección General de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distibución (Dirección General de Seguros).

Targeted to

NIVEL 1

  1. La persona responsable de la actividad de distribución o, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de las entidades aseguradoras y reaseguradoras.
  2. Los corredores de seguros y de reaseguros que revistan la forma de personas físicas; la persona responsable de la actividad de distribución, o,  al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los corredores de seguros y reaseguros que revistan la forma de personas jurídicas.
  3. La persona responsable de la actividad de distribución, o, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los operadores de banca-seguros.

Requisito de acceso: título de Bachiller o equivalente. Los títulos extranjeros deberán acreditar la homologación por la autoridad competente de alguna de estas titulaciones de conformidad con la normativa vigente

NIVEL 2

  1. Los agentes de seguros que sean personas físicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros; la persona responsable de la actividad de distribución, o, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los agentes de seguros que revistan la forma de personas jurídicas, que presten asesoramiento sobre productos de seguros.
  2. Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.
  3. Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.
  4. Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros, en los casos en que presten asesoramiento sobre productos de seguros.
  5. Los colaboradores externos que sean personas físicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros; la persona responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros de los colaboradores externos que revistan a forma de personas jurídicas, así como a sus empleados, en el caso de que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

Requisito de acceso: título de graduado en educación secundaria obligatoria o equivalente. Los títulos extranjeros deberán acreditar la homologación por la autoridad competente de alguna de estas titulaciones de conformidad con la normativa vigente.

NIVEL 3

  1. Los agentes de seguros que sean personas físicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento; la persona responsable de la actividad de distribución, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los agentes de seguros que revistan la forma de personas jurídicas, que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.
  2. Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros, no realizando labor de asesoramiento.
  3. Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros, no realizando labor de asesoramiento.
  4. Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.
  5. Los colaboradores externos que sean personas físicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento; la persona responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros de los colaboradores externos que revistan la forma de personas jurídicas, asi como a sus empleados, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.

Los poseedores de títulos correspondientes a sistemas educativos extranjeros deberán acreditar la homologación por la autoridad competente de alguna de estas titulaciones de conformidad con la normativa vigente, sobre homologación y convalidación de títulos y estudios extranjeros de educación no universitaria.

Objetives

Los distribuidores de seguros y de reaseguros y su personal relevante que proporcionen información sobre productos de seguros y de reaseguros deberán adquirir aptitudes para:

  1. Conocer las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos ofrecidos
  2. Conocer el importe total de los costes y gastos en los que incurrirá el cliente con ocasión de la preparación, celebración o cumplimiento del contrato de seguros considerado.
  3. Conocer las características y alcance de los servicios de seguros o de reaseguros
  4. Conocer el funcionamiento del mercado financiero en general
  5. Conocer la normativa reguladora de la actividad de distribución de seguros y de reaseguros.
  6. Evaluar la documentación relativa a los productos de seguros sobre los que se proporciona información, en particular la documentación precontractual

También se adquirirán la formación y competencia previstos para los distribuidores de seguros y de reaseguros y su personal relevante que proporcionen asesoramiento sobre productos con la finalidad de celebrar el contrato de seguro o de reaseguro.

El Real Decreto 287/2021, de 20 de abril, sobre formación y remisión de la información estadístico-contable de los distribuidores de seguros y reaseguros, establece que los conocimientos y aptitudes de los distribuidores de seguros y reaseguros, así como de cualquier otra persona que intervenga directamente en la distribución de seguros y reaseguros privados, constituyen un elemento esencial para garantizar la calidad del servicio que prestan.

La Universidad a Distancia de Madrid, ha desarrollado e imparte los cursos de formación exigidos a quienes formen parte de la estructura de gobierno de los distribuidores de seguros o reaseguros, así como aquellos empleados que participen directamente en la distribución, de forma que tengan un nivel idóneo de conocimientos y competencia respecto a esta actividad, tal y como establece la normativa actual.

El título ha sido autorizado por Resolución N. Rif.: 3982/2021 de la Subdirección General de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distibución (Dirección General de Seguros).

Targeted to

NIVEL 1

  1. La persona responsable de la actividad de distribución o, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de las entidades aseguradoras y reaseguradoras.
  2. Los corredores de seguros y de reaseguros que revistan la forma de personas físicas; la persona responsable de la actividad de distribución, o,  al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los corredores de seguros y reaseguros que revistan la forma de personas jurídicas.
  3. La persona responsable de la actividad de distribución, o, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los operadores de banca-seguros.

Requisito de acceso: título de Bachiller o equivalente. Los títulos extranjeros deberán acreditar la homologación por la autoridad competente de alguna de estas titulaciones de conformidad con la normativa vigente

NIVEL 2

  1. Los agentes de seguros que sean personas físicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros; la persona responsable de la actividad de distribución, o, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los agentes de seguros que revistan la forma de personas jurídicas, que presten asesoramiento sobre productos de seguros.
  2. Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.
  3. Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.
  4. Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros, en los casos en que presten asesoramiento sobre productos de seguros.
  5. Los colaboradores externos que sean personas físicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros; la persona responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros de los colaboradores externos que revistan a forma de personas jurídicas, así como a sus empleados, en el caso de que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

Requisito de acceso: título de graduado en educación secundaria obligatoria o equivalente. Los títulos extranjeros deberán acreditar la homologación por la autoridad competente de alguna de estas titulaciones de conformidad con la normativa vigente.

NIVEL 3

  1. Los agentes de seguros que sean personas físicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento; la persona responsable de la actividad de distribución, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los agentes de seguros que revistan la forma de personas jurídicas, que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.
  2. Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros, no realizando labor de asesoramiento.
  3. Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros, no realizando labor de asesoramiento.
  4. Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.
  5. Los colaboradores externos que sean personas físicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento; la persona responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros de los colaboradores externos que revistan la forma de personas jurídicas, asi como a sus empleados, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.

Los poseedores de títulos correspondientes a sistemas educativos extranjeros deberán acreditar la homologación por la autoridad competente de alguna de estas titulaciones de conformidad con la normativa vigente, sobre homologación y convalidación de títulos y estudios extranjeros de educación no universitaria.

Objetives

Los distribuidores de seguros y de reaseguros y su personal relevante que proporcionen información sobre productos de seguros y de reaseguros deberán adquirir aptitudes para:

  1. Conocer las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos ofrecidos
  2. Conocer el importe total de los costes y gastos en los que incurrirá el cliente con ocasión de la preparación, celebración o cumplimiento del contrato de seguros considerado.
  3. Conocer las características y alcance de los servicios de seguros o de reaseguros
  4. Conocer el funcionamiento del mercado financiero en general
  5. Conocer la normativa reguladora de la actividad de distribución de seguros y de reaseguros.
  6. Evaluar la documentación relativa a los productos de seguros sobre los que se proporciona información, en particular la documentación precontractual

También se adquirirán la formación y competencia previstos para los distribuidores de seguros y de reaseguros y su personal relevante que proporcionen asesoramiento sobre productos con la finalidad de celebrar el contrato de seguro o de reaseguro.

  • Program

    Program

    NIVEL 1:  300 horas, de las cuales, 45 serán clases prácticas telepresenciales, con el siguiente contenido:

    I. MÓDULO GENERAL: 55 HORAS (2,75 ECTS)

    1. Estructura general del sistema financiero.
    2. Las instituciones del sector asegurador.
    3. Consorcio de Compensación de Seguros. Principales  funciones.
    4. Normativa aplicable en materia de condiciones generales de la contratación.
    5. Normativa aplicable en materia de contrato de seguro y de reaseguro.
    6. Normativa aplicable en materia de distribución de productos de seguro.
    7. Normativa sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros.
    8. Normativa general sobre protección de datos de carácter personal.
    9. Normativa general sobre blanqueo de capitales.
    10. Gestión de siniestros.
    11. Normas deontológicas del sector.
    12. Accesibilidad  de las personas con discapacidad  a los productos de seguros.

    II. MÓDULO DE  SEGUROS DISTINTOS DEL SEGURO DE VIDA: 75 HORAS (3,75 ECTS)

    Naturaleza y características de los productos de seguros de no vida que proporcionen coberturas aseguradoras comprendidas en los ramos establecidos en la clasificación prevista en el anexo de la Ley 20/2015, de 14 de julio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras y reaseguradoras.

    III. MÓDULO DE SEGUROS DE VIDA DISTINTOS DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN BASADOS EN SEGUROS (NO IBIPS): 20 HORAS (1 ECTS)

    1. Naturaleza y características de los productos de seguros de vida que proporcionen coberturas aseguradoras comprendidas en los ramos establecidos en la clasificación prevista en el anexo de la Ley 20/2015, de 14 de julio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras y reaseguradoras.
    2. Organización y prestaciones garantizadas en el sistema de pensiones público.
    3. Normativa sobre blanqueo de capitales aplicable al seguro de vida.

    IV. MÓDULO DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN BASADOS EN SEGUROS (IBIPS): 50 HORAS (2,5 ECTS)

    1. Naturaleza y características de los productos de inversión basados en seguros.
    2. Ventajas y desventajas de las distintas opciones de inversión para los tomadores de seguros.
    3. Potenciales riesgos financieros derivados de los productos distribuidos.
    4. Cálculo financiero.
    5. Normativa fiscal aplicable a los productos de inversión basados en seguros.
    6. Información sobre sostenibilidad respecto de productos de inversión basados en seguros.

    V. MÓDULO DE EMPRESA: 100 horas (5 ECTS)

    1. Estructura y organización de empresas.
    2. Normativa aplicable a las entidades del sector asegurador.
    3. Normativa europea en el ámbito asegurador.
    4. Marketing.
    5. Innovación tecnológica aplicable al sector asegurador.
    6. Gestión de recursos humanos.
    7. Normativa fiscal.
    8. Obligaciones contables y obligaciones en materia de información estadístico-contable.
    9. Matemáticas  financieras: conceptos básicos.
    10. Estadística y matemática  actuarial: conceptos básicos.

    NIVEL 2: 200 horas, 30 de las cuales son clases prácticas telepresenciales. Incluye los módulos I a IV del Nivel I

    NIVEL 3: 150 horas 25.5 de las cuales son clases prácticas telepresenciales. Incluye los módulos 1 a III del Nivel 1

    CONVALIDACIONES

    Podrán solicitar la convalidación de algún módulo:

    • Quienes posean un título oficial universitario o de formación profesional que permita acreditar haber cursado las materias contenidas en el programa del Curso.
    • Quienes acrediten que han ejercicio la actividad de mediación residentes o domiciliados en otros Estados miembros de la Unión Europea distintos de España
    • Quienes hayan superado algún módulo en los programas de formación de la DGS.

    Plazo para la presentación de la solicitud de convalidación parcial.

    Los estudiantes que soliciten la convalidación parcial del plan de estudios deberán presentar sus solicitudes aportando la documentación acreditativa establecida por la Udima en el plazo de los 15 días anteriores al comienzo del Curso.

    Modelos y documentación necesaria:

    Los estudiantes, deberán aportar la siguiente documentación:

    • Solicitud de convalidación por conocimientos previos.
    • Fotocopia compulsada del título que justifique dicha solicitud.

    Lugar de presentación:

    Para hacer efectivo el estudio de convalidaciones es imprescindible enviar la documentación utilizada en dicho estudio, original o compulsada antes de proceder a realizar la matricula (*), por correo postal a la siguiente dirección:

    Universidad a Distancia de Madrid (UDIMA)
    Att: Departamento de Reconocimiento de Créditos
    Carretera de la Coruña, KM.38,500 (Vía de Servicio, n.º 15)
    28400 Collado Villalba (Madrid)

    (*) Las compulsas las podrá realizar en organismos oficiales, en los centros colaboradores o en su defecto ante notario. La diligencia de compulsa se realizará en todas las caras del documento.

    Criterios de convalidación y reducción del coste de la matrícula proporcional a los módulos convalidados.

    La Comisión de convalidación estudiará la solicitud y la documentación acompañada por el estudiante y, si considera que existe similitud suficiente entre materias, resolverá, en el plazo de 10 días, de forma favorable o desfavorable, y desde la Secretaría General de la Universidad se le notificará al estudiante la decisión adoptada, una vez haya sido aprobada, firmada y sellada por el Dpto. de Convalidaciones y certificada por el Secretario General de la Universidad a Distancia de Madrid.

    Si la resolución a la solicitud de convalidación es favorable, la duración del curso se reducirá en proporción a la duración de los módulos convalidados.

    La reducción del coste de la matrícula se realizará teniendo en cuenta los créditos asignados a cada módulo convalidado, y el coste del crédito según la política económica de la Universidad.

    Teachers

  • Methodology and materials

    Teaching system and study methodology

    Online con clases telepresenciales:  la Udima imparte la formación en modalidad online y se realizarán 45 h de clases prácticas telepresenciales, cuya asistencia será obligatoria.

    Al comienzo del Curso se indicarán las fechas concretas de dichas sesiones prácticas. Asimismo, los alumnos tendrán asistencia permanente de los profesores a través de la Plataforma de Teleformación y mediante tutorías telepresenciales y telefónicas en los horarios que se determinen.
    Obligatoriamente, al finalizar cada uno de los módulos se realizará un examen escrito cuya superación es obligatoria. Finalizadas todas las clases teleprsenciales se llevará a cabo una sesión de recuperación para quienes tengan algún examen pendiente.

    Para la obtención del Diploma acreditativo los alumnos deben asistir al 90% de las sesiones y haber superado las pruebas propuestas durante el curso.

    Teaching materials

    El material didáctico del Curso se proporcionará a los estudiantes en Carpetas editadas por el CEF y revisadas anualmente. Además, se publicará en las aulas virtuales del Curso.

  • Calendar and Fees

    Duration, enrollment periods and start dates

    Fecha de inicio: 28 de febrero de 2022

      Duración estimada Créditos estimados
    Nivel 1 6 meses 15 ects
    Nivel 2 4 meses 10 ects
    Nivel 3 3 meses 7,5 ects

    Fees and payment methods

    Nivel 1: 1350. Euros. Pago fraccionado: 6 meses de 231,75 euros

    Nivel 2: 1000 euros. Pago fraccionado: 4 meses de 255 euros

    Nivel 3: 675 euros. Pago fraccionado: 3 meses de 229,50 euros.