Análisis y Diseños de Inversión en Mercados Financieros

• Conocer la estructura básica, características y funciones de un Sistema financiero y sintetizar el funcionamiento de los mercados financieros y comprender las decisiones a las que se enfrentan los agentes participantes en dichos mercados.
• Analizar con detalle los instrumentos de renta fija, como elemento fundamental en una estrategia de cobertura natural.
• Familiarizarse con los instrumentos financieros y operaciones y su terminología y sintetizar las ventajas e inconvenientes de utilizar un instrumento financiero u otro para llevar a cabo una estrategia de inversión exitosa.
• Entender el concepto de cobertura, presentando sus ventajas e inconvenientes y presentar los diversos instrumentos financieros derivados para realizar coberturas con especial énfasis en la construcción de instrumentos derivados mediante la combinación de instrumentos simples (deuda y acciones).
• Presentar las coberturas dinámicas más sencillas y aprender las diferentes estrategias de cobertura de riesgos que pueden llevarse a cabo mediante el uso de activos derivados.
• Conocer los diferentes tipos de operaciones relacionadas con los seguros, tanto de vida como de no vida, y con los planes de pensiones y otros planes privados de previsión, así como sus características y propiedades.

• Conocer las funciones, características y clasificación de activos, intermediarios y mercados financieros.
• Comprender la importancia de los distintos sistemas de contratación y entender su forma de funcionamiento.
• Conocer los productos de inversión que existen en un mercado.
• Obtener información sobre precios, volúmenes y otros parámetros relevantes para valorar activos sencillos y derivados.
• Utilizar los instrumentos derivados más adecuado para realizar coberturas según el mercado financiero (renta variable, divisas, materias primas …).
• Conocer las hipótesis sobre las que se sustentan los diferentes modelos de valoración.
• Entender que son y cómo funcionan los instrumentos financieros derivados.
• Comprender el funcionamiento del binomio rentabilidad y riesgo.
• Capacidad de distinguir entre productos similares analizando sus características concretas.

• Capacidad para adquirir y mejorar sus destrezas lingüísticas, tales como la capacidad de comunicación verbal y escrita para transmitir ideas y decisiones con profesionalidad y rigor.
• Compromiso ético que garantice la aplicación de los principios generales en el desarrollo de su trabajo.
• Capacidad para desarrollar y mejorar sus habilidades personales en las relaciones interpersonales a distancia y cara a cara.
• Capacidad para comprender y atender las nuevas exigencias que la sociedad demanda en sus dimensiones social, económica y medioambiental.
• Capacidad de liderar, motivar e integrar equipos de trabajo.
• Capacidad para gestionar los conflictos interpersonales de forma cooperativa y negociadora.
• Capacidad para diseñar e implantar sistemas y procedimientos que incorporen, retengan y acrecienten el talento y el conocimiento dentro de la organización en la que trabaja.
• Mejorar en el alumno su competencia para el adecuado manejo del tiempo de trabajo, de forma que le permita mejorar su productividad profesional.
• Capacidad para manejar de forma adecuada sus emociones y comprender las de los demás.
• Capacidad para la resolución de problemas surgidos en el desarrollo de la profesión.
• Capacidad de análisis y síntesis.
• Creatividad en la implantación de las soluciones más adecuadas en un entorno concreto.
• Capacidad para la toma de decisiones.
• Capacidad de organización, planificación y control.
• Actitud para perseguir la excelencia en las actuaciones profesionales, actuando bajo parámetros de un alto nivel de calidad.
• Iniciativa y espíritu emprendedor.
• Capacidad de adaptación a nuevas situaciones.
• Capacidad de aprendizaje autónomo.
• Capacidad para desarrollar un mayor grado de experiencia profesional y generar su propia red social profesional, a partir de la relación con los profesores tutores y compañeros.
• Mejorar la capacidad para incrementar la productividad de los colaboradores a través de una de las formas esenciales de coordinación, las reuniones de trabajo.
• Desarrollar una valoración crítica de las teorías estudiadas a la luz de la evidencia empírica.
• Actitud de colaboración que le permita obtener de otros agentes la información y conocimientos necesarios para realizar tareas complejas.
• Actitud entusiasta con respecto al análisis de las distintas situaciones tanto en términos prácticos como teóricos.
• Capacidad para realizar las aproximaciones adecuadas, y entender cuáles son los supuestos que subyacen en estas aproximaciones.
• Habilidad para resolver problemas complejos.
• Capacidad para distinguir lo relevante de lo accesorio para tomar decisiones.
• Habilidad para comunicar y convencer de que una información es relevante para una decisión determinada.
• Capacidad para integrar conocimientos multidisciplinares con objeto de resolver un determinado problema.
• Tener la flexibilidad de mente suficiente para ir ajustando las decisiones conforme se va obteniendo nueva información relevante.
• Capacidad para trabajar en equipo y repartir la carga de trabajo para afrontar problemas complejos.
• Actitud flexible para cambiar una decisión si la nueva información disponible ha revelado que una decisión anterior fue errónea.

• Realiza la valoración de activos simples.
• Valorar activos derivados.
• Determina el perfil de riesgo de un inversor.
• Crea coberturas de carteras mediante el uso de instrumentos derivados.
• Determina la rentabilidad de los activos.

La metodología adoptada en esta asignatura para el aprendizaje y evaluación de sus contenidos, se encuentra adaptada al modelo de formación continuada y a distancia de la UDIMA.

Es conveniente que el alumno tenga conocimientos previos de Macroeconomía, Entorno Financiero y Matemáticas Financieras para poder llevar a cabo el estudio de esta asignatura. Se trata de una materia eminentemente práctica por lo que el alumno deberá simultanear la realización de los supuestos prácticos con el estudio de las notas teóricas que se incluyen en el material entregado.

Se pretende que el alumno sea capaz de modelizar, mediante el empleo de hojas de cálculo, el funcionamiento de cualquier operación que se vaya a analizar. Esta práctica le permitirá realizar los estudios de sensibilidad que harán que el análisis efectuado sea más completo. Se le dará a conocer al alumno herramientas de Excel que permitan resolver estas cuestiones.

Para un aprovechamiento óptimo del trabajo realizado se recomienda el seguimiento de las indicaciones que en “Cronograma de Actividades Didácticas”. En este apartado se dan las pautas generales para el estudio de cada tema, indicándose los aspectos más importantes y en los que el estudiante debe prestar mayor atención. No obstante, se hará un recordatorio puntual a través de los foros de tutorías del aula.

La realización de las actividades por el alumno (AAp, Controles y AEC) planificadas en el "Cronograma de Actividades Didácticas" que más adelante se expone, además de favorecer la asimilación de conceptos, influyen en la nota final y en el caso de los controles y las AEC son requisito obligatorio para presentarse al examen final presencial.

Dedicación requerida

• Estudio de las Unidades Didácticas: 30%
• Lectura de artículos: 15%
• Supuestos y casos prácticos: 20%
• Búsqueda de información: 5%
• Redacción o realización de informes: 20%
• Acción tutorial: 5%
• Evaluación: 5%